Приумножая ценности
Устанавливая рекорды
Инвестируя в развитие
Управляя будущим
Добиваясь гармонии
Устанавливая рекорды
Годовой отчет 2014

Стратегия группы ВТБ

Группа ВТБ приступила к реализации Стратегии развития ОАО Банк ВТБ на 2014–2016 гг. («Стратегия качественного роста»), утвержденной Наблюдательным советом Банка 10 апреля 2014 года (Протокол No 06).

Основными целями развития группы ВТБ, согласно Стратегии развития ОАО Банк ВТБ на 2014–2016 гг. являются качественный рост, предполагающий сохранение лидерских позиций на рынке, реализация потенциала ключевых точек роста при достижении целевой рентабельности и развитии эффективных систем управления рисками. Основными приоритетами/направлениями на пути к достижению этих целей для ОАО Банк ВТБ и группы ВТБ являются:

  • сохранение сильных позиций на рынке и повышение эффективности Корпоративно- инвестиционного бизнеса;
  • опережающий рост Розничного бизнеса – увеличение доли рынка и доли в бизнесе Группы;
  • выделение Среднего бизнеса в отдельный центр прибыли и укрепление позиций Группы в сегменте;
  • повышение операционной эффективности и бережливое отношение к расходам;
  • совершенствование риск-менеджмента и усиление контроля над рисками на уровне Группы.

На результаты первого года реализации Стратегии повлияли внешние факторы, в том числе обострение геополитической ситуации, замедление роста российской экономики, экономический кризис на Украине, обесценение рубля и существенное повышение процентных ставок. Все эти события потребовали от Группы адекватной оценки рисков, адаптации кредитных процессов и корректировки среднесрочных планов развития по отдельным направлениям.

Вместе с тем, несмотря на сложную экономическую ситуацию, группа ВТБ продемонстрировала сильные операционные результаты, нарастила клиентскую базу и увеличила доли рынка в приоритетных сегментах бизнеса, создав условия для качественного долгосрочного развития в рамках приоритетов Стратегии.

В 2014 году Группа успешно осуществила следующие структурные преобразования в рамках реализации новой стратегии:

  • выделение Среднего бизнеса в отдельный операционный сегмент и формирование структуры управления данного бизнеса;
  • усиление роли корпоративного центра (центра управления Группой) за счет концентрации в подразделениях банка ВТБ ключевых компетенций и усиления координации деятельности глобальных бизнес-линий и дочерних компаний по всем направлениям поддержки и контроля;
  • дальнейшая оптимизация регионального присутствия Группы, завершение ряда проектов по повышению производительности труда и высвобождению площадей в действующей сети, централизация закупочной деятельности;
  • централизация функции риск-менеджмента в рамках Группы с выделением профильных подразделений по управлению кредитным риском глобальных бизнес-линий; внедрение системы риск-аппетита Группы и установление лимитов и контрольных значений риск-аппетита.

Информация о Долгосрочной программе развития банка ВТБ

На основе утвержденной Наблюдательным советом Стратегии развития ОАО Банк ВТБ на 2014–2016 гг. и в соответствии с требованиями, предъявляемыми к обществам, включенным в специальный перечень Правительства Российской Федерации (распоряжение Правительства Российской Федерации от 23 января 2003 года No 91-р), в Банке была разработана и утверждена Наблюдательным советом Банка Долгосрочная программа развития ОАО Банк ВТБ на 2014–2018 гг. (Протокол Наблюдательно совета No 25 от 18 декабря 2014 года) (далее Программа, ДПР).

Программа содержит детальные перечни мероприятий, обеспечивающих достижение целей развития Банка, определенных Стратегией (более детальное описание реализации отдельных мероприятий в 2014 году представлено в соответствующих разделах Отчета).

Ниже представлены основные мероприятия/ инициативы по ключевым направлениям.

Основные мероприятия/инициативы в Корпоративно-инвестиционном бизнесе:

  • сохранение сильных позиций на рынке корпоративного кредитования и инвестиционно- банковского обслуживания;
  • укрепление позиций на рынке привлеченных средств, рост доли текущих счетов;
  • дальнейшее развитие транзакционного бизнеса за счет кросс-продаж и расширения продуктового предложения, повышение комиссионных доходов;
  • активное привлечение клиентов вне категории крупнейших 100 клиентов;
  • повышение эффективности расходов.

Основные мероприятия/ инициативы в Среднем бизнесе:

  • увеличение доли рынка по всем продуктовым направлениям;
  • сохранение допустимого профиля риска в условиях активного роста;
  • выделение среднего бизнеса в самостоятельный операционный сегмент;
  • существенное сокращение расходов сети и головного офиса, связанных с обслуживанием среднего бизнеса;
  • формирование значимого вклада бизнес-линии в финансовые результаты Группы.

Основные мероприятия/ инициативы в Розничном бизнесе:

  • продолжение развития опережающими темпами;
  • существенное расширение сети отделений (до 2,6 тысяч) и банкоматов (до 16 тысяч);
  • развитие дистанционных каналов обслуживания, увеличение доли операций через удаленные каналы;
  • завершение перехода на сегментно- ориентированную модель работы с клиентами;
  • дальнейшее развитие федеральной модели работы с малым бизнесом;
  • инвестиции в обновление IT-платформы и улучшение инфраструктуры.
Одним из ключевых приоритетов Группы на 2014– 2018 гг. является также оптимизация затрат. Основные мероприятия/инициативы на данном направлении:

  • оптимизация расходов на оплату труда;
  • повышение производительности бизнес- подразделений и подразделений поддержки и контроля;
  • оптимизация филиальной сети группы ВТБ;
  • централизация поддержки и контроля, повышение эффективности закупок в Группе.

Основные мероприятия/ инициативы в области управления рисками:

  • гармонизация подходов и централизация управления рисками в Группе через разработку детализированных групповых стандартов;
  • создание центральной функции по рейтингованию клиентов и функции валидации моделей на уровне Группы;
  • внедрение управления на основе показателей эффективности, чувствительных к риску, через определение риск-аппетита, его каскадирование и мониторинг целевых показателей;
  • внедрение современных подходов портфельного анализа и стресс-тестирования.
  • Плановый срок реализации основных мероприятий – 2018 год.

Информация о наличии заключения аудитора о реализации Долгосрочной программы развития

В соответствии с Директивами Правительства Российской Федерации от 17.07.2014 No 4955п-П13, в Банке предусмотрена ежегодная аудиторская проверка реализации Программы (далее Аудит). Аудит реализации Программы регламентируется утвержденным в Банке Стандартом проведения аудиторской проверки реализации долгосрочной программы развития ОАО Банк ВТБ, содержащим информацию о порядке планирования проверки, конкурсной процедуре отбора аудитора, проведении аудита, сроках выполнения работ по проведению аудита и принятии решений по результатам проверки.

На момент составления настоящего Годового отчета Банком осуществляется Аудит реализации Программы в соответствии с поручениями Правительства РФ и утвержденным в Банке Стандартом проведения аудиторской проверки реализации долгосрочной программы развития ОАО Банк ВТБ.

По итогам проведения Аудита результаты проверки и предложения аудитора, в соответствии со Стандартом проведения аудиторской проверки реализации долгосрочной программы развития ОАО Банк ВТБ, будут вынесены на рассмотрение Комитета по стратегии и корпоративному управлению и Наблюдательного совета Банка.

Информация о системе ключевых показателей эффективности


Важным элементом контроля достижения целей Стратегии и ДПР является включение ключевых показателей эффективности (далее КПЭ), определенных указанными документами, в систему мотивации ответственных лиц, гарантирующее единую направленность действий сотрудников на достижение стратегических целей. В рамках этого направления в 2014 году были утверждены следующие документы, обуславливающие дальнейшее развитие системы ключевых показателей эффективности в Банке:

  • Положение о вознаграждении исполнительных органов ОАО Банк ВТБ и ключевых показателях эффективности их деятельности (Протокол Наблюдательного совета Банка No 05 от 5 марта 2015 года);
  • Перечень ключевых показателей эффективности для оценки деятельности членов Правления ОАО Банк ВТБ (Протокол Наблюдательного совета Банка No 26 от 30 декабря 2014 года);
  • Методика расчета и оценки КПЭ «Рентабельность инвестиций акционеров» (TSR) (Протокол Наблюдательного совета Банка No 26 от 30 декабря 2014 года);
  • Порядок определения расчетной величины вознаграждения членов Правления ОАО Банк ВТБ в зависимости от степени исполнения КПЭ (Протокол Наблюдательного совета Банка No 26 от 30 декабря 2014 года).

Указанные документы были подготовлены в соответствии с Методическими указаниями по применению ключевых показателей эффективности государственными корпорациями, государственными компаниями, государственными унитарными предприятиями, а также хозяйственными обществами, в уставном капитале которых доля участия Российской Федерации, субъекта Российской Федерации в совокупности превышает 50 %, разработанными Минэкономразвития России совместно с Росимуществом.

В рамках исполнения поручений Правительства Российской Федерации в текущую редакцию Положения о вознаграждении исполнительных органов ОАО Банк ВТБ и ключевых показателях эффективности их деятельности включена информация, касающаяся:

  • соответствия системы оплаты труда в Банке характеру и масштабу совершаемых им операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков;
  • зависимости вознаграждения исполнительных органов Банка от достижения целей и задач, определенных Долгосрочной программой развития Банка;
  • зависимости КПЭ единоличного исполнительного органа от достижения плановых значений результативных показателей деятельности группы ВТБ, рассчитываемых на основе консолидированной финансовой отчетности ОАО Банк ВТБ и его дочерних компаний в соответствии с требованиями МСФО, определенных долгосрочной программой развития Банка.

Увязка расчетного размера переменной части вознаграждения членов Правления Банка ВТБ с исполнением установленных КПЭ содержится в утвержденном Порядке определения расчетной величины переменной части вознаграждения членов Правления ОАО Банк ВТБ, а также в трудовых договорах топ-менеджмента Банка.

В соответствии с утвержденными стратегическими целями установлены следующие ключевые показатели эффективности деятельности группы ВТБ:

Показатель Определение показателя
ROE (Return on equity) Рентабельность акционерного капитала
TSR (Total shareholders return) Рентабельность инвестиций акционеров за соответствующий год
ЧОД до резервов Чистые операционные доходы до создания резервов под обесценение кредитного портфеля
Стоимость риска Отношение резервов под обесценение кредитного портфеля за отчетный период
к среднему объему кредитного портфеля 
ЧКД Чистые комиссионные доходы
CIR (Cost-Income ratio) Отношение административно-управленческих расходов
к чистому операционному доходу до резервов
Достаточность капитала 1-го уровня Установленный целевой уровень достаточности капитала
1-го уровня по группе ВТБ
Целевые значения показателей, утвержденных Наблюдательным советом на 2014 год, и их степень достижения

Ключевой показатель эффективности 2014 (план) 2014 (факт) Комментарии
ROE (рентабельность акционерного капитала) 11,0 % 0,1 % Снижение чистой прибыли Группы преимущественно в результате создания резервов вследствие геополитических и макроэкономических факторов
TSR (рентабельность инвестиций акционеров за соответствующий год) (19,7 %)5 24,8 % Фактическое исполнение КПЭ превышает план
ЧОД до резервов, млрд руб. 510,0 547,5 Фактическое исполнение КПЭ превышает план
Стоимость риска 1,9 % 3,4 % Создание резервов сверх плана и снижение чистой прибыли Группы вследствие геополитических и макроэкономических факторов
Чистые комиссионные доходы, млрд руб. 69,9 63,1 Рост в 2014 году составил 14 % относительно 2013 года, превысив темп роста чистого процентного дохода. Отклонение на 10 % от плана связано с воздействием ухудшения экономической ситуации на бизнес-активность клиентов
CIR (отношение административно-управленческих расходов к ЧОД до резервов) 46,3 % 43,7 % Фактическое исполнение КПЭ превышает план
Достаточность капитала 1 уровня 10,8 % 9,8 % Создание резервов сверх плана вследствие геополитических и макроэкономических факторов, указанных выше
Целевые значения показателей, утвержденных Наблюдательным советом на 2015–2018 гг.

Ключевой показатель эффективности 2015 2016 2017 2018
ROE (рентабельность
акционерного капитала)
14 % 15 % 15 % 15 %
TSR (рентабельность инвестиций акционеров за соответствующий год) Доходность отраслевого индекса ММВБ «Финансы» за соответствующий отчетный период с корректировкой на выплаченные за данный период дивиденды по акциям, входящим в расчет данного индекса
ЧОД до резервов, млрд руб. 623 743 810 875
Стоимость риска, б.п. 199 216 190 174
Чистые комиссионные доходы, млрд руб. 92 118 140 155
CIR (отношение административно-управленческих расходов к ЧОД до резервов) 44 % 42 % 42 % 42 %
Достаточность капитала 1 уровня 11,0 % 11,3 % 11,4 % 11,5 %

На основе указанных КПЭ формируются ключевые показатели эффективности для оценки деятельности исполнительных органов ОАО Банк ВТБ с учетом сфер ответственности соответствующих руководителей ОАО Банк ВТБ. В качестве ключевых показателей эффективности могут также использоваться индивидуальные показатели, характеризующие качество реализации проектов/задач/программ, установленных для соответствующих руководителей.

Перечень КПЭ, их целевые значения и веса в соответствии с принятыми в Банке нормативными документами устанавливаются на отчетный год решением Наблюдательного совета индивидуально для каждого члена Правления.

В соответствии с п. 4.1 Положения о вознаграждении исполнительных органов ОАО Банк ВТБ и ключевых показателях эффективности их деятельности при установлении плановых значений КПЭ могут быть использованы утвержденные бизнес-план, бюджет и стратегия Банка. В соответствии с п. 6.1 Положения о вознаграждении исполнительных органов ОАО Банк ВТБ и ключевых показателях эффективности их деятельности объем переменной части вознаграждения исполнительных органов определяется с учетом выполнения показателей, измеряющих результаты как в зоне ответственности конкретного члена Правления (индивидуальные показатели), так и в целом по организации (групповые показатели).

Программа отчуждения непрофильных активов банка ВТБ

Работа с непрофильными активами является важным направлением повышения эффективности Группы. В банке ВТБ действует Программа отчуждения непрофильных активов ОАО Банк ВТБ, разработанная в соответствии с Указом Президента РФ от 7 мая 2012 г. No 596 «О долгосрочной государственной экономической политике» и в рамках реализации стратегии развития Группы.

Программа была рассмотрена и утверждена Наблюдательным советом ВТБ в ноябре 2012 года (Протокол заседания Наблюдательного совета No 21 от 26 ноября 2012 года).

На основе детального анализа Банк включил в Программу ряд непрофильных активов, в том числе акции компаний, в которых ВТБ владеет миноритарными долями участия. Наиболее эффективной схемой реализации непрофильных активов является продажа работающего бизнеса или пакетов акций в целях возврата всех вложенных в данные активы средств: кредитов и прямых инвестиций в акционерный капитал. Сроки выхода из непрофильных активов зависят в том числе от состояния рынка и наличия платежеспособных покупателей при условии финансовой привлекательности сделок для Группы.

В течение 2014 года Банк не проводил сделок по отчуждению непрофильных активов.